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Cafetalk Tutor's Column

Abemomo 讲师的专栏

【ブログ】この保険営業、酷すぎる

2020年10月13日

お仲間からアドバイスを求められて聞いた話ですが、

高齢者の方に、こんな保険の売込みがあったそうです。

 

お客様は70歳、配偶者を亡くされて、

相続人はお子さん1人です。

 

その方に、個人年金保険の一括払いを勧めたそうです。

その時の営業トークが

「所得から保険料控除できますし、

相続税対策にもなりますし・・・」だったそうです。

 

個人年金保険は、一括払いの場合は

保険料控除はできません。

相続税対策にはなりますが、

法定相続人はお子さん1人なので、大してメリットはありません。

(この方、結構な資産家なのです)

 

ご本人もしっかりされた方なので、

お仲間にきちんと相談されたようですが、

 

保険営業って、

こんなトークしてるのかっ!

聞き捨てならない!

 

また聞きだから何とも言えないけど、

これが本当だったら、通報ものだなぁ。

 

 

保険に入る時は、

きちんとセカンドオピニオン取ったり、

保険の販売経験のあるFPに相談してくださいね。

 

专栏文章仅代表作者个人观点,不代表咖啡滔客的立场。

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