お仲間からアドバイスを求められて聞いた話ですが、
高齢者の方に、こんな保険の売込みがあったそうです。
お客様は70歳、配偶者を亡くされて、
相続人はお子さん1人です。
その方に、個人年金保険の一括払いを勧めたそうです。
その時の営業トークが
「所得から保険料控除できますし、
相続税対策にもなりますし・・・」だったそうです。
個人年金保険は、一括払いの場合は
保険料控除はできません。
相続税対策にはなりますが、
法定相続人はお子さん1人なので、大してメリットはありません。
(この方、結構な資産家なのです)
ご本人もしっかりされた方なので、
お仲間にきちんと相談されたようですが、
保険営業って、
こんなトークしてるのかっ!
聞き捨てならない!
また聞きだから何とも言えないけど、
これが本当だったら、通報ものだなぁ。
保険に入る時は、
きちんとセカンドオピニオン取ったり、
保険の販売経験のあるFPに相談してくださいね。