【ブログ】【お金のバイアス13】金融機関の人はお金のアドバイスができる

2022年9月14日

私は普段、FP業界の方と接することが多いし、

もともと金融機関に勤めていたという人が多いので、

元金融系であれば、

そこそこお金のアドバイスはできるものだと思っていました。

しかし、

この前、金融機関にお勤めでFPの勉強などしたことがない人と話をしていて、

そういうわけではないことがはっきりしました。

金融系に勤めているからと言って、

お金のアドバイスができるわけではありません。

きちんとFPの業務について勉強している人でなければ、

お金に関する適切なアドバイスはできません。

お金に関するアドバイスとは、例えば、

・お金のやりくり

・適切な投資

・住宅ローンの組み方

・老後までに必要な金額

などですが、

これらを、銀行や証券会社の窓口に行って

アドバイスを求めて、

「では、この投資商品いかがでしょうか？」

なんていうのは、非常に危ないということです。

やっぱり、相談料払ってでも、

FPにきちんと相談した方がいいと思います。

本コラムは、講師個人の立場で掲載されたものです。
コラムに記載されている意見は、講師個人のものであり、カフェトークを代表する見解ではありません。

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